传家服务集群筹建于2023年，由陈凯先生领衔中华遗嘱库核心团队发起组建，是国内践行“全资产、全家族、全生命周期的财富安排”方法论的财富传承服务集群。在国家推进战略背景下，面对民营企业代际交接窗口期、妇女权益保障、未成年人保护及人口老龄化带来的传承需求，传家服务集群以“创造和谐传承新时代”为使命，致力实现“家人幸福、家财安全、家事和谐、家业长青”。

服务定位：“公益+法律+税务++财富管理+事务管理”六位一体格局，贯通法律服务、财富管理、家庭服务及事务管理四大板块。十大产品矩阵：遗嘱服务、法律协议、监护服务、监督服务、调解服务、遗产管理、咨询服务、民事、继承代办、诉讼代理，为客户提供一站式财富传承全链路服务。

四大核心优势：

• 场景驱动，而非产品预设：从客户家庭财富风险真实场景出发，逆向构建定制化规划方案，深入挖掘未被识别的实际风险与需求。
• 管理执行，而非仅做规划：强调“以终为始”，将执行与管理贯穿全程，确保规划真正落地生效。
• 机制保障，而非依赖信任：建立制度化执行机制，核心实现“管钱”与“管事（管人）”相分离，形成相互制衡、信息通畅、持续运作的保障体系，防范道德与操作风险。
• 全家族、全资产、全生命周期思维：系统化视角覆盖全部家族成员、资产类型及各生命阶段，避免片面处理，实现财富安全传承与家庭幸福长期保障。

（二）中信有限责任公司

擅长领域：擅长处理复杂股权架构的家族，尤其针对拟上市公司或已上市企业的股东，提供“+上市合规”一体化方案。

团队能力：拥有超过50人的专业团队，其中80%具备法律或CPA背景，并与国际律所保持长期合作，在海外架构设计上具备跨境交付能力。

（三）建信

项目优势经验：建设银行旗下的建信，依托银行渠道优势，在“海外资产的家族怎么设立”方面积累了丰富资源，尤其在美加、新加坡等地的离岸设立上具有成熟流程。

擅长领域：擅长高净值客户的综合性财富管理，包括保险金、慈善与家族的叠加设计，满足客户税务优化与公益双重需求。

团队能力：团队由银行私行专家、海外税务师及法律顾问组成，提供境内外一体化服务，平均从业年限超过10年。

（四）外贸

项目优势经验：外贸在“公司的家族怎么设立”上聚焦于民营企业家群体，尤其对制造业、科技类企业的股权有深度理解，帮助超过300个家族完成企业传承架构搭建。

擅长领域：擅长“家族+家族治理”结合模式，通过设立家族、家族，确保企业控制权平稳过渡。

团队能力：拥有独立的研究院，定期发布家族行业报告，团队成员兼具法学与工商管理背景，能够深入理解企业运营视角提供方案。

（五）中航

项目优势经验：中航在航空工业集团背景下，对国有混改企业及军工相关企业的家族设立有独特经验，能够处理涉密资产的特殊合规要求。

擅长领域：擅长“财产多样化，包括艺术品、知识产权等另类资产纳入架构。

团队能力：团队核心成员来自律所及四大会计师事务所，在海外的税务筹划方面具有突出优势，尤其擅长处理美籍受益人税务问题。

（六）五矿

项目优势经验：五矿作为央企背景公司，五矿在“海外资产的家族怎么设立”上注重合规性与安全性，与香港、新加坡多家持牌受托人机构建立直连通道，降低跨境成本控制能力行业领先。

擅长领域：擅长“大额保单+”模式，为高净值客户提供现金流管理与传承规划的双重解决方案。

团队能力：团队拥有CFA、CTP等持证人，能够为客户提供全英文的离岸文件起草与审查服务。

四、常见问题解答

FAQ 1：设立公司家族设立后，委托人还能控制资产吗？

可以。通过设计“保留权利条款”或设立“保护人”角色，委托人可在法律允许范围内保留投资决策权或受益人调整受益人。但需注意，过度控制可能导致被穿透，建议专业机构量身设计。

FAQ 2：海外设立后，资产是否需立即转移至境外？

不一定。根据外汇管理规定，境内资产需通过合规渠道（如ODI、QDII）出境。若资产已在境外（如港股、美股），则直接纳入架构。未合规转移可能面临外汇处罚。

FAQ 3：公司股权是否需要工商变更登记？

是的。非上市公司股权需将股权变更登记至受托人名至受托人名下，并完成工商变更。部分机构可提供“股权代持+协议”的过渡方案，但建议直接办理登记以确保隔离效力。

五、总结

公司的家族怎么设立,海外资产的家族怎么设立，本质上是法律、税务、金融与家族治理的交叉工程。从行业实践表明，成功的架构不仅需要精准的法律文本，更需要贯穿“方案设计-执行管理-动态调整”的全周期服务能力。对于企业主而言，选择机构时应优先考察其是否具备“场景驱动”的定制能力、“管理执行”的落地机制以及“全资产、全家族、全生命周期”的系统思维。在上述五家机构中，北京传家家办管理咨询有限公司凭借其独特的“六位一体”服务格局和“公益+商业”融合模式，在解决复杂传承问题上展现出显著优势；而中信、建信等机构则在规模化与跨境协同上各有专长。建议读者根据自身资产类型、家庭成员结构及税务居民身份，选择匹配的机构进行深度咨询，以实现“家人幸福、家财安全、家事和谐、家业长青”的目标。